圖片來源：視覺中國  原標題：央行開出多張支付反洗錢罰單，騰訊金融旗下財付通遭罰沒876萬元 記者|張曉云 12月31日，中國人民銀行深圳市中心支行公布了年底一批共四則行政處罰決定，微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司（下稱“財付通”）也在其中。 罰單顯示，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財付通支付科技有限公司分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。 具體來看，農(nóng)行深圳市分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，以及未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告被處230萬元罰款。 財付通涉及違規(guī)事項包括未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作；未備案開展條碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時間保存交易驗證記錄；未能如實提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實資質(zhì)審核制度。 財付通被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計罰沒金額人民幣877萬元。 財付通風控總監(jiān)周治明因?qū)緝身椷`法違規(guī)行為負有直接責任，被罰55萬，即未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。 深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規(guī)事項有11項，包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進行交易；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；允許外包服務(wù)機構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立并落實客戶實名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項。 騰付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計罰沒人民幣614萬元。 時任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內(nèi)控合規(guī)部負責人劉京霖也收到了18萬元的罰單，理由是對騰付通的兩項違法違規(guī)行為負有直接責任，分別是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。 根據(jù)央行各分支機構(gòu)公示信息統(tǒng)計，2020年，截至12月31日，央行各分支機構(gòu)已向46家支付機構(gòu)共開出73張罰單，累計處罰金額達3.43億元。其中，最高一筆罰單為1.16億元。 |
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